つみたてNISA 2年目運用報告 2021年 運用利回りは?

積立NISA運用利回り

2019年10月に開始した積立NISA、2年間毎日(毎営業日)つみたてしました。

2021年10月現在の運用実績↓

結果:約29%増えました。

投資総額 84万994円 → 評価額108万8607円

ニッセイJリートインデックスファンドへ積立運用結果↓

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目次

資産運用を始めたきっかけ

十年以上前によくわからないまま株に手を出し大きく損失を出してしまいました。

その後は定期預金と外貨預金くらいしかやってませんでした。

ですがこのまま貯金だけでは老後もらえる年金は人口減少する日本ではどう考えても豊かに暮らせるだけもらえることは考えにくく、、、

自分で長く働ける方法と貯金以外の方法を探し始めたことが始まりでした。

そのころyoutubeで投資や資産運用について色々検索していました。

投資系youtuberはすでに沢山いたのですがその中でも特に目を引いたのが「両学長 リベラルアーツ大学」というチャンネルでした。

mindmeisterというマップのスライドを使ってプレゼンテーション形式で資産運用、保険、副業、節約など自分のような初心者にもお金の知識をわかりやく解説してくれるものでした。

すぐにチャンネル登録し勉強を開始しました。

※さらにお金の勉強をしたい方はリベシティで! → リベシティ公式サイト (libecity.com)

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貯金では増えない。つみたてNISAで

2020年現在日本の銀行の定期預金の利息は平均で金額・期間にかかわらず0.003%!!(参考:日本銀行サイト、預金種類別店頭表示金利の平均年利率等より)

「0.003%」ほぼゼロですね。

1000万円一年預けてたった300円です。

10年預けても約3000円くらいにしかなりません。

高いところだと0.1~0.3%となるので多少はましですが金額がかなり大きくならないとあまり生活に影響があるほどの金額にはなりません。

積み立ての定額預金も同じようなものです。

老後2000万円問題で大きなニュースになりましたが、年金の不安を少しでも解消するために政府が用意した税制上有利になる積み立てNISAという制度があります。

積み立てNISAとは簡単にいうと20年間毎年40万円まで積み立て投資することができその間の配当や売却益にかかる税金が非課税になるものです。 (参考:金融庁サイトつみたてNISAとは)

つみたてNISAで投資できる対象は一定基準を満たした優良な投資信託だけなので初心者にも最適です。現在165本の投資信託に投資することができます。

昔作った証券口座が楽天証券にあったのでNISA口座もそこで作りました。

楽天プレミアムカード

つみたてNISA2年目の運用結果

次に何に投資するかですが、たくさんありすぎてどれにするか迷ってしまいました。

アメリカ経済が今後も強い可能性が高い。かといって絶対ではないので全世界に分散するのが良いと教わりましたのでまずはその通りにすることにしました。

以下の三銘柄、全世界(日本を除く先進国)、米国、新興国の投資信託に投資することにしました。

 1、ニッセイ外国株式インデックスファンド

 2、楽天・全米株式インデックスファンド

 3、eMAXIS Slim 新興国インデックスファンド

投資割合は一年で40万円ほぼちょっきりになるように

1、に525円

2、に693円

3、に510円    

毎日の自動積み立てにしました。

なお投資割合はだいたいこんなもんかなという感じで決めたのでもっといい割合があればぜひともお教えください。

2019年10月の終わりころから積み立てを開始しました。

順調に積み立てはじめた矢先のコロナショックです。

すべて暴落(;゚Д゚)ガーン

しかしここで慌てて売ってはいけない。

これも教わったとおりそのまま同じ額で継続しました。

コロナショックから数カ月で価格は順調に回復し積立をしている3つの銘柄の基準価格も上昇しました。

1年1ヵ月目(2020年11月現在)運用結果 投資総額500041円  評価額577292円(+77249円)

2年目(2021年10月現在)運用結果 投資総額840994円  評価額1088607円 (+247611円)

ニッセイ外国株式インデックスファンド運用結果

楽天・全米株式インデックスファンド運用結果

eMAXIS Slim 新興国インデックスファンド運用結果

まとめ

2年間の毎日積み立てた結果、、、

投資総額84万994円

2021年10月現在の評価額108万8607円(+24万7611円)となりました。

トータルで約29%の利益が出ています

2020年のコロナショックから急速な立ち直りを見せ価格は大きく回復しました。

暴落時には慌てて売らず継続です。

2021年に入ってからも世界的な金融規制緩和の影響を受けて株価の上昇は続きました。特に米国や先進国株の上昇はかなり急激なものになりました。運用中の3銘柄についても大幅に上昇しました。

今後は急激な上昇分の調整や金融規制緩和の終了などの影響で価格は近いうちに下落するのではと思っています。

積立NISAで運用中の3銘柄は特に変更することもなく今後も続ける予定です。

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